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本產品將募集的美元投資於債券類資產和貨幣市場產品。具體投資品種為全球各國、企業及金融機構所發行的債券、票據及相關投資工具。
產品名稱
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中國工商銀行東方之珠代客境外理財產品—高淨值客戶專屬產品(2010年第1期)
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代碼:QD1001
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目標客戶
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須具備相關投資經驗;且經我行風險評估,評定為成長型、進取型的高淨值客戶。
我行的高淨值客戶為理財金賬戶客戶、財富管理客戶以及私人銀行客戶。
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期限
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6個月
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投資幣種
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美元
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收益幣種
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美元
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產品類型
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固定期限非保本浮動收益型理財產品
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計劃發行量
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8000萬美元
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募集期
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2010年1月20日? 2010年1月24日
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產品成立
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銀行有權結束募集並提前成立,產品提前成立時銀行將發布公告並調整相關日期,產品最終規模以銀行實際募集規模為准。如募集期內認購規模未達到計劃發行量,則銀行將就募集相關日期和募集金額等調整事宜進行公告。
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起始日
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2010年1月28日
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到期日
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2010年7月27日
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資金到賬日
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產品到期日後第5個工作日
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理財資產境內托管人
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中國銀行股份有限公司
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理財資產境外托管人
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中國銀行(香港)有限公司
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理財資產托管費率(年)
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0.2%(根據產品初始金額計算)
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銷售費率(年)
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0.2%
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境外投資顧問
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工銀亞洲投資管理有限公司
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預期最高年化收益率
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1.90%
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收益率測算
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目前擬投資的資產組合以美元計算的加權平均收益率為2.7%。如果客戶持有本理財產品直至到期,且期間所投資票據未發生票據條款所規定的信用事件、違約事件及稅務事件,其他投資工具未發生信用風險,扣除產品銷售費、托管費和管理費等費用後,若所投資的資產組合能夠按時收回全額資金,則客戶按其購買金額可獲得的預期最高年化收益率可為1.9%。
客戶所能獲得的最終收益將根據理財資金運作情況確定並以銀行實際支付為准,但不超過根據上述測算的預期年化理財收益率計算出的收益。銀行運用本理財產品資金的投資收益超出前述客戶最終收益部分為銀行管理費用。
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認購起點金額
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認購起點為15000美元,以1000美元為單位進行追加
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提前終止權
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客戶無權提前終止該產品;銀行有權按照項目投資實際情況,提前終止該產品,銀行將在提前終止日前三個工作日發布信息公告
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違約終止
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募集期及產品存續期內均不接受違約終止申請
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工作日
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北京和香港工作日及美元清算日
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預期收益計算方法
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預期美元理財收益=美元本金×預期年化理財收益率×理財期天數÷365
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其他規定
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募集期內按照活期存款利息計息,募集期內的利息不計入認購本金份額。募集結束日至產品起始日之間,到期日至資金到賬日之間,客戶資金不計利息。
募集期不接受客戶撤單。
若理財產品所投資品發生違約,工商銀行有權決定是否以合理價格在到期日前賣出或持有相應投資品至產品到期日。若產品到期日,投資品仍未能賣出,工商銀行有權與客戶另行約定後續解決方案。
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