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工商銀行湖南省分行營業部和招商銀行長沙分行同時傳來喜訊,分別來自這兩家銀行的理財師朱沛琴和李偉上榜《福布斯》雜志中文版評出的『中國優選理財師』50強,這是《福布斯》在中國大陸進行的首次理財師評選。朱沛琴在前不久本報主辦的長沙首屆『十大金牌理財師』系列評選活動中被評為『金牌理財師』。
據了解,福布斯主辦的此次評選活動歷時5個月,評委來自國際金融理財標准委員會中國專家委員會等機構。通過網絡報名、客觀數據搜集、理財案例分析、分賽區決賽,評委會最終審核等一系列賽程,來自15個機構的50名理財師最終入圍50強。
數據顯示,最終入選全國50強的理財師平均年齡32.7歲,目前平均管理資產6.57億元,今年平均銷售金融產品2.22億元(截至9月30日)。其中,共有48位理財師來自銀行,來自證券公司和保險機構的各有1位。女性在這一領域中佔據一定優勢,共有29位女性理財師入選全國50強。
朱沛琴
工商銀行湖南省分行營業部個人金融業務部財富客戶服務中心主任。擁有AFP、CFP資格認證。獲中國工商銀行總行第二屆知識型員工、長沙市首屆『十大金牌理財師』等稱號。目前管理客戶的資產總規模4.63億元。
『纔被評為長沙的「金牌理財師」,又上了福布斯,成為全國50強,感覺怎麼樣?』本報記者昨日向朱沛琴表示祝賀。她告訴記者,這次評選范圍廣,高手眾多,能夠與來自全國各地的高手過招,感覺很幸運。而12月1日,她將赴北京領獎。
朱沛琴認為,理財應以管錢為中心,攢錢為起點,生錢為重點,護錢為保障,核心目標是平衡現在和未來的收支,使人一生中的收入和支出基本平衡,保證家庭財務健康。她表示,國內理財市場的發展剛剛起步,理財產品品種有限,中國理財師的知識結構還比較單一,為客戶進行財產規劃時主要為模式化地進行基金、保險、子女教育、養老等方面的規劃,而缺乏對稅務規劃、遺產規劃、法律安排、海外投資、藝術品投資等方面知識的深入了解。包括她在內的理財師們,還需要進一步加強學習。
李偉
招行長沙分行財富管理中心總經理助理,已有16年銀行從業經歷,先後從事國際業務、外匯交易員、資金計劃管理、財富管理、私人銀行投資顧問等崗位。主要負責產品研發、投資規劃管理、理財團隊建設和管理、鑽石及私人銀行客戶維護和管理。目前管理客戶的資產總規模為14億元。
李偉認為,理財師的責任就是:生財、理財、傳財、善財。他表示,目前許多人將理財與投資混淆,其實這是兩個完全不同的領域,但又交叉並行。投資主要側重盈利,賺錢與虧損的幾率同樣存在。但在自身財產的中長期安排中,選擇拿多少錢來做投資,這就是理財的范疇了,理財更側重中長期規劃和資產配置組合。任何理財規劃都不是固定的,它是隨客戶情況、市場狀況動態變化的,任何理財方案都無法一勞永逸地解決所有問題。因此,必須定期不定期傾聽客戶需求,通過溝通及時了解客戶新變化新動向,根據市場變化,對既定的理財投資方案做出跟蹤檢視,適時調整資產配置比例,做到投資策略與『市』俱進。他還提出,理財師有責任引導並協助財富所有者多做慈善,濟貧幫困。
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