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今年過年『殺基』還是『養基』?對於每個基民而言,是一個問題!不過,近期震蕩市場中,基金一片綠意,讓不少基民頓生『殺意』。專家提醒:市場震蕩期間,基民還是不要輕舉妄動。
基金:差強人意
近期股票市場持續震蕩,不少基金表現不佳,一片『綠意盎然』。上周滬深兩市繼續震蕩下行。受股指下行的影響,開放式股票型和開放式混合型基金的單位淨值幾乎『全軍覆沒』,不過由於股指跌幅收窄,有幾只基金出現了正收益。數據顯示,開放式股票型基金單位淨值平均跌幅為1.74%,混合型基金為1.51%。此外,從廣州證券的基金分類來看,除QDII外其餘類型基金均出現下跌,股票型基金下跌1.85%、封閉式基金、混合型基金分別下跌1.55%、1.52%,指數型基金下跌1.51%,保本型基金和債券型基金也略有下跌。
今年以來,類似上述不溫不火的表現已經成為基金的常態。統計顯示,2010年1月份,國內A股市場並沒有出現投資者所期待的『開門紅』,滬深兩市主要股指在1月中旬不斷下行。然而,從基金2009年第四季度報告中可以看出,偏股型基金的倉位已經接近歷史高位。在股指不斷下跌的背景下,偏股型基金的單位淨值也不斷下跌。
民族證券研發中心金融部分析師梅林分析認為,年初至今,全部偏股型基金中,僅有少數基金取得了正收益。2009年下半年成立的20多只次新指數基金的單位淨值均為負增長,有的減幅甚至在20%左右。
『近期的市場變化又一次提醒投資者,在選擇偏股型基金時,不僅要對其中長期業績表現及基金綜合投研實力進行考慮,還要注意投資基金時的市場環境與時機。同時,部分基金投資者的投資心態也需要改變,在弱勢環境下,即便是之前表現較好的基金同樣會出現淨值下跌。』梅林說。
基民:持續糾結
持續下跌的基金也讓眾多基民陷入了兩難境地。很顯然,割肉抽身令投資者難以釋懷,而任由市場持續下跌導致基金『瘦身』顯然也並非基民所願。
證券之星數據統計顯示,在拿到基金年底分紅之後,有53.82%的投資者選擇持有現金,不加倉;另有46.18%的投資者選擇跌的時候加倉。以上調查還顯示,接近一半的投資者有可能因為市場尚未跌到理想的點位,仍等待觀望。
在對待基金是否需要贖回的態度上,記者采訪了多位基民,給出的答案也不一致。家住上海虹莘路的龐先生是資深基民,不過對於持幣過年還是持基過年,他顯得特別無奈。
『我的基金都被套住了,沒有其他選擇,只能放著。』龐先生說。
供職於上海某金融機構的李先生則告訴《國際金融報》記者,過年因素並不重要,如果手頭的基金品質好,其實不必在意。
『中國政府實行經濟擴張政策的目標沒有變,所以,通脹仍會長期持續,2010年還是存在很多機會。只要基金品質好,小套一點沒關系。投資基金還要關注它的重倉股,尤其是否十大重倉股。』李先生進一步解釋道。
相比而言,家住上海市源深路的王小姐較為輕松,她告訴記者,由於她的基金一直是定投,所以並不打算贖回,她准備持有。『年前年後就這麼多天,放著也沒關系。』王小姐說。
到底哪種投資方式更適合投資者?記者為此詢問了理財專家,理財專家也表示,2010年市場行情可能仍將以震蕩為主,對於打算長期投資基金的投資者而言,定投顯然是最為理想的方式,不需要考慮太多申購贖回。頻繁的贖回除了增加投資成本以外,對投資者並無裨益。
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