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去年以來,隨著股市回暖,一些投資者開始將貨幣基金或債券基金轉換成股票基金。中信銀行重慶分行理財師提醒,相對於直接申購,投資者通過基金轉換方式購買股票基金可以節省申購費用。
中信銀行重慶分行理財師說,投資者在基金轉換時需要注意以下幾點:一是盡量在同一家基金管理公司內部進行基金轉換。現在一些規模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉換業務,而且轉換費用給予優惠。
二是結合市場環境進行基金轉換。基金轉換的目的是為了促進基金淨值的提高,使基金投資收益最大化。一般情況下,如果股市看跌,投資者應將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金;股市向好,應將債券型或貨幣型基金轉換為股票型基金。
三是結合自己的風險承受能力進行基金轉換。投資者進行基金轉換的過程,也是低風險的債券型基金、貨幣型基金向高風險的股票型基金轉換的過程,投資者應充分考慮自己的風險承受能力。
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