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今年以來,證券市場持續震蕩,券商集合理財產品的運營業績也出現大調整。截至目前,券商理財產品的虧損面和平均虧損幅度進一步放大,其中,股票型產品的收益率水平趨低,已整體落後於債券型產品。
中國大額投資者網站(針對理財產品發布統計數據的一家專業網站)提供的資料顯示,目前共有99只券商理財產品處於正常運行狀態,但僅有33只產品的收益率為正,而且,近期券商集合理財產品的經營業績出現了一個顯著變化:限定型產品的收益率整體高於非限定型產品,其中,債券型產品的市場表現尤為突出。
從今年收益率排行榜的前10名可以看出,債券型理財產品一舉包攬了前7個席位,集團優勢非常明顯。其中,平安年年紅、興業卓越1號、創業1號、南京證券神州2號、國泰君安君得惠、中金強債、國海債券1號各有所獲,其收益率水平分別為3.82%、3.32%、3.18%、2.24%、2.18%、2.04%和1.99%。
債券型理財產品的集團優勢也登上了收益率排行榜的第二梯隊——第11至20名。在這一序列中,債券型產品再次拿下6席。上海證券理財2號、中信債券優化、海通季季紅、中信聚寶盆(A)、光大陽光5號、安信理財1號依次入選,收益率分別達到1.14%、1.04%、0.96%、0.92%、 0.81%、0.50%和0.39%。——從所有理財產品的運行情況來看,上述『西風壓倒東風』的特點也非常明顯。
與此同時,非限定產品的排名則是整體落後,而且虧損幅度較前兩月更進一步。數據顯示,受證券市場牽連,目前不少產品浮虧超過5%,而中金配置、中金精選、中投匯盈核心優選、中金策略二號、中金策略等產品的浮虧已經超過10%。
業內人士認為,今年以來,證券市場在3000點附近上下波動,股票投資取向的券商理財產品很難一展身手。相對而言,債券型產品的低風險低收益特征就凸顯出來了。『這些債券型理財產品的收益率也不算高,但在市場狀況欠佳時投資者更應該關注理財產品的抗風險能力。目前,債券或股票型理財產品的業績表現也符合兩個市場的發展形勢。』
據了解,目前市場上有9只券商理財產品即將正式運行。從產品類別看,這9只即將運行的理財產品都屬於非限定型產品,股票投資是其重要的資產配置之一,其中,東海證券的東風5號、招商證券智遠成長更明確定性為『股票型』。業內人士認為,盡管暫時陷入業績低潮,但股票投資取向的理財產品仍將佔據主流。2010年將有更多中小券商獲批資產管理資格,亦會有更多理財產品進入市場。預計券商將充分考慮證券市場波動性和理財產品穩健配置,加強風險控制,實現攻守兼備的投資策略。
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