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個人積極投資者職業類別
投資者金融資產投資規模
中國證券業協會最新發布的『基金投資者情況調查分析報告(2009)』顯示,經歷了證券市場的繁榮、蕭條及復蘇,基金投資者盈虧各近半,48%的基金投資者獲得了盈利。
從個人投資者持有開放式基金情況看,2009年底,持有開放式基金淨值最多的個人投資者年齡為40~50歲,60歲以上個人投資者每戶平均持有基金淨值最高。
42%投資者投資基金虧損
雖有2006年、2007年的證券投資熱潮,但經過2008年金融危機的打擊,基金投資者盈虧各半。
調查結果表明,48%的基金投資者獲得了盈利,其中盈利10%~50%的投資者佔比21%,盈利在10%以內的投資者為19%。有42%的投資者投資基金虧損,其中虧損10%~30%的投資者佔了19%。
該報告稱,在2007年基金行業快速發展時期,大部分投資者在這一年進入基金市場,這段時期上證綜指處於2715.72點至5261.56點之間,大部分的基金投資者的平均購入成本在此區間之中。
進一步分析發現,投資者的受教育程度對基金投資的收益有一定影響。受教育程度越高,基金投資盈利的比例也越高。在中專及以下學歷的投資者中,投資盈利的投資者佔比41%,而在研究生以上學歷的投資者中,這一比例為52%。
而單從2009年來看,雖然2009年經濟回暖,股市有所反彈,仍有30%的投資者投資基金發生虧損,有15%的投資者不贏不虧。
2009年,有55%的投資者通過投資基金獲得了盈利,其中30%的投資者賺了10%以內,21%的投資者賺了10%~30%。
60歲以上投資者戶均持基淨值最高
從個人投資者持有開放式基金的情況來看,2009年底開放式基金個人投資者賬戶數佔比最大的為40~50歲的投資者,佔個人投資者總賬戶的31.25%。而2006年至2008年,則是30~40歲投資者的賬戶數在所有個人投資者的賬戶數中佔比最大。
從持有基金淨值的情況來看,2009年底,持有開放式基金淨值最多的個人投資者年齡為40~50歲,佔個人持有開放式基金總淨值的34.08%。最近四年,40~50歲投資者持有開放式基金淨值的佔比始終最大,且該比例呈逐年上昇狀態。
60歲以上投資者每戶平均持有基金淨值則最高。據統計,2009年每戶平均持有開放式基金淨值最高的個人投資者為60歲以上的投資人群,其每戶平均淨值為3.03萬元。
絕大多數仍為中低收入者
與2008年相比,基金投資者的收入水平有所提高,但絕大多數仍為中低收入者。
個人月收入在2000元以下和2000~5000元的投資者佔比分別為20%和50%,合計佔到投資者總數的七成。
由於經濟能力有限,他們的金融投資規模有限,抵御經濟波動風險的能力也較弱。個人月收入在5000元~10000元的投資者比例較2008年有所上昇,佔到22%。
近半投資者持基比重超過30%
大多數基金投資者從2006年、2007年證券市場熱潮中開始進入基金市場,投資基金時間已有兩年多,投資基金規模在10萬元以下的投資者佔了50%。
在所有被調查者中,金融資產投資的總規模在5萬元以下的投資者比例最大,為27.7%。投資規模在5萬~10萬元和10萬~30萬元的投資者佔比緊隨其後,分別為25.5%和25%。
根據該報告,金融資產投資的總規模在5萬元以下、5~10萬元、10~30萬元的投資者各佔了四分之一左右。其中,由於專業管理、分散風險的特點,基金投資在投資者的金融資產結構中佔有重要地位。有近半數被調查者持有基金在金融資產中的比重超過30%。
在投資資金來源方面,大多數投資者用於投資金融資產的資金為變現時間在1年以上的閑散資金。
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