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3月31日,伴隨著融資融券第一單揭開面紗,國內投資者對融資融券這個新業務逐漸熟悉起來。其實,早在兩年前,南京一位投資者朱先生已通過美股賬戶初嘗了融資的『滋味』,並交了40多萬人民幣的『學費』。
看重炒美股成本低
南京股民國內炒美股
2007年8月,上證指數逼近6000點,南京股民朱先生覺得『高處不勝寒』。『國內的傭金大致在千分之一到千分之二之間,但美股不論交易額多少都只收取7美元傭金,而且國外沒印花稅。這樣比較下來,炒美股的交易成本是炒A股的十分之一,買賣一個來回下來能省幾千塊錢呢。』朱先生介紹,美國券商可接受中國股民開戶要求,還有一些交易軟件能提供中文服務,仔細考慮一番後,朱先生通過網絡開通了一個炒美股的戶口,從此踏上了炒美股的旅途。
朱先生買入的第一只美股股票代碼是ABK。『這只股票在幾個月前創下了歷史最高價90多元,此後便一路下跌至當時的26元左右,從SEC(相當於國內的證監會)網站公布的檔案顯示下跌至40多美元開始就有內部人員不斷買入。其次,標准普爾(權威的評級機構)給出的當年業績預測也高於前一年份,並給出了最高的AAA評級。而且公司高管宣稱公司85%的資產不涉及次級債。』盡管當時ABK的股價仍在下跌,但考慮到股票屬於金融類股,次貸危機時金融類股普遍下跌,所以朱先生猜測股價下跌與公司基本面無關,於是用自己的自有資金及向證券公司借來的40%的資金全倉買入了4500多股ABK。
一日股價跌70%
6萬美元打了水漂
買入ABK後,朱先生采取『高拋低吸』的方法運作一個月後,賬面上已多了一萬多元美金。『美股是T+0,沒有印花稅且每筆傭金僅7美元,股價哪怕一分錢的波動就可以產生利潤,賺錢賺得特別爽。』此後兩個月,ABK的股價都在20幾美元來回波動著,但K線圖的底部在不斷抬高,這讓朱先生信心滿滿。
然而好景不長,到2008年1月15日,一直沈悶的走勢突然不見了,一條巨大的紅線(美股與A股相反,綠線是上漲紅線是下跌)就像驚嘆號突破了不斷抬高的底部,ABK降到了15美元!突如其來的變故讓朱先生找不到股價下跌的原因,於是他決定冒險不止損而是追加資金。『如果我沒有向美國券商借錢,是不用太擔心的。可是當時我美股賬戶資產的40%都是向證券公司借來的,一旦股價下跌觸及平倉線,除非我追加資金,否則他們可以立即賣出你的所有持股而無需商量,甚至我的賬戶會爆倉。』
2008年1月16日,朱先生背著整整一書包的錢——絕大部分是借來的,去新街口農行匯款。在眾人面前,他向營業員——一個胖胖的女孩深深地鞠了一躬:『求求您了,如果不能盡快給對方,我就死定了!』朱先生介紹,按政策,這樣的匯款可能會不被受理,但營業員還是幫助了朱先生。『我嚇得大氣不敢出,怕營業員問,好在她當時沒問我一個字,真的好可愛。』
1月16日晚開盤後,朱先生得到最新消息,受次貸影響,從事保險的ABK保費支出大幅增加,新季度預虧。盤前交易時間,原來清淡的成交變得活躍起來,而且一開始就跌了2塊錢。朱先生預計到ABK還要跌後立即迫不及待以12元多的價格賣出了。『我執行了有生以來唯一一次也是最驚心動魄的一次止損。損失是巨大的,但是還好,沒有爆倉。』
大約40分鍾後,ABK的股價跌到4.5元,相比前日收盤下跌約70%,相比五個月前下跌約95%。『想想都覺得後怕,幸虧及時止損了。』朱先生將近5000股的ABK每股下跌了將近12美元,總計6萬美元的資產一日內沒了蹤影。
吃一塹長一智
資金年收益率300%
『借來的錢炒股心理壓力太大。』在ABK股票中吃一塹長一智的朱先生此後開始完全使用自有資金炒股。2009年3月,朱先生美股賬戶資金僅有1萬美元,到10月時達到了最高點的7.6萬美元,年底又降到了4萬美元,資金年收益率為300%。不僅在美股上表現出色,朱先生的A股股票在1月至今大盤下跌的情況下還有10%的收益,港股4個月收益更是達到了40%多。『最好的一次成績是抄底美股,一個星期內資金從1.5萬美元漲到了4萬。』
如此好的收益,朱先生歸結為股票選得好。『我選股有兩個原則,首先是看內部員工的買賣情況,其次是看財務報表中的負債率與銷售額。負債要低,A股股票市值不能超過銷售額的6倍,美股不超過2倍,港股不超過3倍。』在嚴格的選股條件下,美股與港股各1萬餘只股票及A股1千多只股票中,朱先生有時一天都找不到一只能入『法眼』的股票。除了要看內部員工買賣股票情況,朱先生還會對照買賣情況與行情漲跌的關聯度。『比如某個經理買了自家公司股票後,股票總能走好,那麼只要這個經理買進,我就跟進。』
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