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銀行業需要像汽車行業那樣來一次革命,這樣它們纔能知道婦女並不只是坐在車裡,她們還買車開車
婦女對全球財富的佔有率以及她們手中的理財決策權都在不斷增長。可是,為何婦女們還常常被財富管理公司忽視呢?
波士頓諮詢公司最近對那些手中可折現資產在25萬美元以上的富人進行了一次調查,作出回應的受訪者中有55%的人說,私人銀行在服務女性客戶方面需要改進工作。
女性受訪者們說,銀行給予男性的關注更多,給予他們的建議更好,與他們達成的理財交易更有利可圖,交易的條款也更優惠。這些女性受訪者還說,許多理財經理在與夫婦倆打交道時,常常忽視妻子而只與丈夫溝通,即使這家的財務決策權掌握在妻子手中。
這些受訪者表示,一些理財經理還先入為主地認為婦女的風險承受力低,因此只向她們提供較少的理財選擇。
西班牙一位女富人在此次調查中表示,『銀行業需要像汽車行業那樣來一次革命,這樣它們纔能知道婦女並不只是坐在車裡,她們還買車開車。』
事實上,北美地區的財富有33%掌控在婦女手中,這批財富的總額達到9萬億美元。
但私人銀行業尚需努力去揣摩女性客戶的需求。這一定程度上是因為女性想魚與熊掌兼得。在此次調查中,她們一方面說希望能與男性享受同等待遇,獲得一樣的理財建議和投資機會。而另一方面,她們又說希望得到專門為女性量身定制的服務。
波士頓諮詢公司的調查報告說,『這似乎是矛盾的,但對於量身定制服務的期望表明,女性客戶有著獨特的需要和預期。』
該公司的這項研究發現,與男性相比,女性更有可能因結婚、離婚、生孩子或家庭成員亡故等人生大事而調整自己財務安排的先後次序。
婦女們還覺得,理財顧問太過關注短期收益,而不是那些『重大的人生裡程碑』。她們還希望財務報告能更簡單明了。此外,男性嚴格地以商業眼光來看待他們與理財顧問的關系,而女性則希望能與理財顧問心領神會、相互信賴並得到量身定制的理財建議。
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