|
||||
一位多年從事黃金投資的人士介紹,地下炒金其實是地下炒金公司開設的一個賭博盤,客戶資金根本沒有進入任何一個正規的交易所,而是炒金公司和所有客戶做對手交易。
『您好!請問您的股票做得怎麼樣?現在股票不好做,對國際黃金投資有沒有興趣?』最近一段時間,上海一些股民經常接到地下炒金公司打來的推銷電話。
今年以來,國際黃金價格迭創新高,而A股市場震蕩下挫,迄今已下跌20%左右。一熱一冷之間,一度沈寂的地下炒金活動借勢再度活躍,一些地下炒金公司甚至一改以往簡單的『廣撒網』拉客模式,把目光盯向了在股票投資中失意,但有一定資金實力和投資經驗的股民群體。
中國證券報記者調查發現,地下炒金公司一般只宣傳賺錢效應,不提示風險,聲稱是境外某投資公司駐內地的總代理,提供100倍杠杆、可以做空、實行T+0交易等。所謂的國際黃金投資,實則是地下炒金公司自己開設的一個賭博盤,它的行情參照國際黃金價格走勢,地下炒金公司和所有客戶做對手交易,利用大多數客戶虧損大於盈利的規律獲利。一份期貨行業內部報告估算,全國以黃金投資公司名義經營的炒金公司保守估計有1000家左右,代理商5000家左右。以一家代理商100個客戶、每個客戶5萬元資金來計算,整個地下炒金市場的總資金可達250億元。
接受中國證券報記者采訪的業內人士認為,央行等6部門聯合發布的《關於促進黃金市場發展的若乾意見》明確提出了規范黃金市場參與者行為,嚴禁參與地下炒金活動。他們建議,有關部門應抓緊推出黃金市場管理條例,對黃金投資業務做出明確規范,從制度上遏制地下炒金;應完善國內黃金投資品種和交易機制,使正規黃金投資產品百花齊放。
一位多年從事黃金投資的人士介紹,地下炒金其實是地下炒金公司開設的一個賭博盤,客戶資金根本沒有進入任何一個正規的交易所,而是炒金公司和所有客戶做對手交易。
吸金陷阱投資實為對賭游戲
錢真的這麼好賺嗎?李默看到記者對此很是懷疑,就進一步介紹說,現在國際現貨金這種『高端投資』,國內纔剛起步。『我們是正規的香港黃金投資公司,在國際現貨黃金市場進行黃金交易,交易機制比英國倫敦的交易所還要靈活,可以把全球各個黃金交易市場聯系起來,這個市場理論上是以日本東京金交所早8點的開盤時間作為開盤時間,但其實我們在6點多就進行交易了。全天只有一個小時的結算時間,可以看成是24小時不間斷的國際現貨黃金交易市場。』
當記者詢問這個所謂的『國際現貨黃金市場』到底是如何進行結算,具體的地點在哪裡時,李默立刻含糊其辭:『是在一個國際現貨黃金結算中心進行結算的,就和中國證券登記結算公司一樣。』
李默還極力游說開戶。他說,開戶很簡單,在網上就可以辦理全部手續,投資者的資金通過公司的『中轉賬戶』打到『香港國際現貨黃金交易所』。『這是一個國際性的現貨黃金市場,由全球的各個黃金交易中心組成的,在日本、香港、倫敦、紐約的各個黃金交易所都可以交易。你的資金要進到國際黃金市場上去,得有一個入口,我們公司是香港金銀業貿易場的A類會員,資金就是從我們公司這個入口進到國際現貨黃金市場的。』
他還說,國際黃金投資要使用美元交易,為了避免分歧,客戶的資金進出公司賬戶一律按照1美元兌換7元人民幣來計算。
當中國證券報記者追問既然投資者是在全球各個黃金交易所做交易,公司是否有世界上各個黃金市場的經紀資格時,李默顯得很不耐煩,連聲說,『不需要,不需要,我們這個市場全球一貫,是一個整體』,並『奉勸』記者不要管得太多,『不要把問題想得那麼復雜』,只管自己賺錢就可以了。
中國證券報記者采訪的多位黃金投資業內人士認為,目前並不存在李默描述的這樣一個全球一貫的『國際現貨黃金市場』。
『客戶的資金根本沒有進入任何一個正規的交易所,這其實是地下炒金公司自己開設的一個賭博盤,它的行情模擬參照國際黃金價格走勢,地下炒金公司和所有客戶做對手交易。』一位多年從事黃金投資的人士向中國證券報記者道出了這類炒金公司的『天機』,『炒金公司把客戶的多空頭寸相互對衝,收取高昂的點差和交易費用是他們的生財之道,這相當於公司自己開了一個虛擬的交易所,你說能不賺錢嗎?』
上述人士表示,炒金公司客戶的多空頭寸數量畢竟不可能完全正負抵消,公司就要在國際市場上進行反向交易,用來對衝那些不能在公司內部消化掉的多空頭寸。
興業銀行研究處資深黃金分析師蔣舒告訴中國證券報記者,很多投資者參與其中正是看中了地下炒金公司給出的1%左右的極低的保證金比例。『但現實中幾乎沒有一個正規的交易所能給出這麼低的保證金比例,正規的杠杆一般都在10倍左右,地下炒金公司給出的100倍杠杆,一旦出了問題,它是無法對衝的。』
蔣舒介紹說,『炒金公司客戶的多空頭寸如果正好相當,有一個賣就有一個買,那問題不會馬上暴露出來,但如果是失衡的呢,怎麼辦?地下炒金公司自己也要在外面找渠道來做對衝。而公司內部1%的保證金,杠杆放大100倍,炒金公司在正規市場做對衝的品種,杠杆不可能有這麼大。這樣低的保證金比例已經超出任何一個正常投資者的風險控制能力。金價稍有一點波動,要麼是客戶爆倉賠錢,要麼就會對地下炒金公司在外做對衝的自營頭寸構成很大的影響。』
『一些國內炒金公司前兩年出事,就是因為金價突然大幅波動,炒金公司自己的虧損也控制不住,最後只能耍賴:在交易系統中做手腳,讓投資者賣不出去也買不進來,或者人為地跳價,這就涉及到欺詐性操作。』蔣舒說,政府相關部門對這類地下炒金公司很難直接監管。
一些地下炒金公司把目光盯向了股民,並聲稱『現在中國股市的行情不好做』、『國際現貨黃金纔是真正的高端投資』
狩獵股民地下炒金見縫插針
陳先生是上海的一位職業股民。今年6月,他把股票賬戶轉到了某證券公司在上海的一家營業部之後,就不斷接到炒金公司銷售人員打來的推銷電話。『幾乎每個星期都有人打電話來,一個多月下來,我是不堪其擾。』
『一定是我的個人信息被泄露了!』陳先生表示,雖然這類炒金電話一般都是敷衍兩句就掛掉,但面對低迷的股市行情,有時候也會好奇地多問兩句。『對方一般都自稱是香港的黃金投資公司在國內的分公司,提供100倍杠杆、可以做空、T+0交易制度、24小時交易等等。聽起來都挺誘人的,我覺得這可能是一種詐騙手段。不過,如果他們再打電話來,我也打算到他們公司實地考察一下,反正股票正被套著,閑著也是閑著。』
比起陳先生的謹慎,同樣是老股民的劉東(化名)則把這種想法付諸了行動。7月的一天,他在接到上海一家炒金公司的推銷電話後,專門去這家公司上門『諮詢』,並開了炒金帳戶。『炒黃金我不太懂,感覺這家公司像模像樣,還挺專業的。我現在和他們簽了一份委托理財協議,乾脆讓他們的操盤手來幫我炒黃金,贏利的部分和他分成,對方承諾每月至少有15%左右的投資收益。如果虧了,30%以內的部分全算我的。』
『其實我也不願冒風險,但現在股票確實不好做啊,被套住的股票短期很難翻本。我看這家公司在國際黃金方面也講得頭頭是道,只能暫時相信他們,投個十幾二十萬元先試試看吧。』劉東無奈地說。
中國證券報記者以股民的身份來到為劉東辦理開戶的這家炒金公司,自稱是『香港盈匯集團上海辦事處』,接待記者的是該公司的一位理財規劃師李默(化名)。
『現在來我們這裡開戶的以前都是股民。』簡單詢問了中國證券報記者炒股狀況以後,李默就積極勸說記者放棄炒股,轉戰『國際現貨黃金市場』。『現在中國股市的行情不行,再說國內股票的交易機制已經跟不上形勢了,不能做空也沒有杠杆;更不用提T+0機制了,當天買不能當天賣,現在只有中老年人還在做股票。國際現貨黃金纔是真正的高端投資。』
『我們的資金利用率非常高,1000美金交易一手國際金,能做原來10萬美金的交易,你的資金放大了100倍,而且使用T+0模式。你只管漲了做多,跌了做空,只要操盤把握得當,每個月可以保證穩賺不賠。』李默還相當『自豪』地說,『我本人是證券公司操盤手出身,相信我,我現在也改做黃金現貨國際盤了,每個月都有兩三百克黃金的穩定投資收益。我一個新來的客戶剛投了10萬美金,很快就賺到4萬多美金。』
律師指出,一些境外炒金公司在國內招攬客戶從事所謂的國際黃金投資業務,涉嫌多重違法。比如,可能構成非法經營罪和詐騙罪
多樣騙術炒金風險無處不在
『目前所說的地下炒金公司一般是指參照倫敦現貨黃金價格走勢,開出很高的杠杆,和客戶進行對賭的各類或明或暗的黃金投資公司。在這些公司主導的炒金游戲中,炒金公司自身不但充當交易所、經紀公司,而且還和客戶做對賭交易。』上述多年從事黃金投資的人士表示,國內目前主要有兩大類地下炒金公司。
請您文明上網、理性發言並遵守相關規定,在註冊後發表評論。 | ||||