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率先破解大宗商品中遠期交易市場監管難題
『加入新系統後,客戶保證金賬戶管理、出入金方式和保證金核對等管理方式都發生了重大改變,市場管交易,銀行管資金,市場交易更加方便快捷了,客戶的資金也更加安全了。我很多朋友都說這個系統好。』這是杭州信大塑化有限公司相關負責人對光大銀行開發的大宗商品交易資金第三方存管系統發出的由衷評價。
被客戶評價甚高的『這個系統』,是中國光大銀行寧波分行近日成功開發運行並與浙江塑料城網上交易市場實時對接的大宗商品交易資金第三方存管系統,該系統標志著寧波在全國率先破解了大宗商品中遠期交易市場的監管難題,也標志著光大銀行成為全國首家真正能開展此類市場客戶保證金『第三方存管』業務的商業銀行,對銀行業務發展具有創新性的重要意義。
據相關統計數據,全國大宗商品場外交易平臺共有700餘家,其中有200多家擁有『電子盤』,即電子交易市場。此種交易平臺多以大宗農產品和生產資料為交易品種,設立多空頭標准化合約,收取保證金,采用集中競價、匿名交易、電子撮合的交易方式,這類和三大商品期貨交易所的期貨交易極為類似的交易,涉及的資金在數萬億元。在大宗商品交易市場迅速發展的同時,有效監管機制的缺失,客戶資金管理風險頻發,也成為制約當前大宗商品交易市場進一步發展的最嚴峻問題。2010年初,寧波市政府和寧波銀監局決定以國內首家電子交易中心浙江塑料城網上交易市場為切入點,對交易客戶保證金實行第三方存管作為突破口,有效解決轄區內市場監管問題。『第三方存管』,就是商品交易市場將客戶保證金存放在指定的商業銀行,並以每個客戶名義單獨立戶管理,商業銀行負責資金存取,發揮第三方監督作用,以保障資金安全。
早在2007年11月,光大銀行寧波分行就開始了與浙江塑料城網上交易市場的合作,通過開展『中塑倉單融資』,為網上市場推薦企業會員提供融資。截至2010年7月末,中國光大銀行寧波分行已經先後為近30家中小企業提供融資業務,提供貸款近億元。今年以來,該行發揮技術優勢,積極推進浙江塑料城網上交易市場客戶保證金實施第三方存管工作,在一個月內成功開發出資金第三方存管系統,該系統具有賬戶管理、客戶出入金管理、即時短信通知、信息查詢、對賬及調賬、監督核查、密鑰交換、系統維護等20餘項功能。5月12日,光大銀行寧波分行率先實現了與浙江塑料城網上交易市場核心系統實時對接,5月25日,該系統順利通過寧波銀監局和寧波市政府金融辦的上線驗收。
浙江塑料城網上交易市場總裁朱先生告訴記者:『光大銀行開發的第三方存管系統最大的特點,就是網上交易市場和光大銀行分別為每位交易商建立獨立的用於記錄交易資金變動情況的交易管理賬戶和銀行資金存管明細賬戶,並一一對應,實現市場和銀行系統的自動對賬。銀行通過建立資金存管賬戶總分核對、限制存管賬戶資金劃付功能等機制,杜絕挪用客戶資金的可能性,確保了客戶資金的安全。同時,該系統操作規范而簡單,網上交易市場得以從繁瑣且風險高的資金存取和賬戶管理中解脫出來,可以專注於為客戶提供更優質的服務。』
該系統的運行也受到了浙江塑料城網上交易市場廣大交易客戶的歡迎。截止8月13日,該系統已成功簽約70多家交易客戶。光大銀行有關負責人表示,下一步,將進一步完善大宗商品中遠期交易第三方存管系統,增加個性化的金融服務功能,開發系統項下更多的金融衍生產品,為廣大客戶特別是中小企業客戶提供更加優質、高效、個性化的金融服務。
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