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重啟匯改後,人民幣經歷了6月中間價大幅上揚,7月『雙向波動』,9月再次轉為兌美元的快速單邊昇值三個階段。人民幣匯率波動缺乏規律、難以預測,給企業的經營帶來了不確定風險。
A公司是長期以來從事國際貿易的進出口企業,同其他進出口企業一樣,近來受到人民幣匯率大幅波動的影響,日益復雜的出口環境和難以確定的外匯風險讓其備受困擾。目前,A公司正在與一家美國進口商進行一筆為期一年,總額約1000萬美金的合同談判。在業務進行的過程中A公司發現,企業在與外商洽談簽訂合同時,以當時匯率測算是有盈利的,但從簽訂合同、組織貨源、報關出口到貨款結算,匯率將發生很大變化,一些本來盈利的業務可能變成微利甚至虧損。
A公司找到合作多年的招商銀行,諮詢解決方案。經過詳細了解,招商銀行向企業推介了遠期結售匯業務。
A公司:我公司貿易項下的外匯收支可以申請辦理遠期結售匯嗎?
招商銀行:貴司經常項目項下的外匯收支均可辦理遠期結售匯業務。
A公司:遠期結售匯業務的功能是什麼?
招商銀行:遠期結售匯業務是企業防范匯率風險的重要手段,能夠提前鎖定售匯和結匯的價格。
A公司:我們何時能夠鎖定匯率?
招商銀行:合同簽訂後,貴司可依據簽訂的合同向我行申請辦理遠期結售匯業務,這樣能夠在談判之後就立即鎖定成本和收益。
A公司:哪些幣種可以辦理遠期結售匯業務呢?
招商銀行:美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、瑞士法郎、加元、新加坡元等9個幣種,都可在我行辦理遠期結售匯業務。
A公司:遠期結售匯最長可以約定多長時間?
招商銀行:目前有1星期、20天、1個月、2個月——12個月共14個標准期限,貴公司還可以根據具體的業務時間選擇任意交易日期或選擇期進行交易。
A公司:敘做遠期結售匯業務需要交納保證金嗎?
招商銀行:需要,一般會向您收取交易金額5%的保證金。
A公司:我們還需要支付手續費等其他費用嗎?
招商銀行:辦理遠期結售匯業務,不需支付手續費等其他額外費用。
A公司:謝謝,我們這就回去准備相關手續。
招商銀行:不用客氣,若准備過程中有任何問題,可以撥打電話:022-83280620,隨時向我們進行業務諮詢。
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