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檢察機關公佈兩種新型信用卡詐騙方式
克隆銀行卡取現信用卡網購套現
利用高抗磁卡讀寫機僞造克隆銀行卡,或是利用信用卡“無磁無密”支付方式在互聯網購物後變賣套現,這是兩種新型信用卡詐騙犯罪方式,其作案手法新,智能化程度高,並且極易複製和傳播。昨日,東莞檢察機關公佈了這兩種新型詐騙形式和典型案件。
針對該類新型犯罪,辦案檢察官建議:及時披露上述新型信用卡詐騙犯罪,提醒持卡人增強防範意識,避免將銀行卡和密碼隨意交由他人。同時,檢察機關也建議銀行等相關機構應加強對客戶信息的管理,防止客戶信息泄露,並加大對相關犯罪的打擊和追贓力度,保障受害人的權益,維護正常的金融秩序。
●第一種信用卡新型犯罪:利用高抗磁卡讀寫機獲取銀行卡信息,僞造克隆銀行卡後取現
據介紹,高抗磁卡讀寫機可對存摺、磁卡進行磁條信息的編碼和讀取,僅一次刷卡即可完成對磁條信息的讀取,再利用該讀寫機將信息寫入空白銀行卡,即實現對一張銀行卡的克隆。
目前,網絡上有不少商家銷售高抗磁卡讀寫機,售價爲1000元左右,且標明其適用於銀行儲蓄、證券交易、商業POS等領域,通過網購即可購得。不法分子獲取高抗磁卡讀寫機後,通常利用消費服務中幫客人刷POS機的時機,獲取銀行卡密碼,並趁客人不注意將銀行卡插入高抗磁卡讀寫機讀取信息,然後克隆銀行卡後取現。
2012年4月,犯罪嫌疑人黃某某、鄧某某夥同陳建某、“強哥”(後二人另案處理),由陳提供讀卡器,而黃和鄧利用在常平鎮某海鮮城工作的便利,用讀卡器盜取客人信用卡信息並將信息交給陳和“強哥”複製假卡,繼而竊取存款。
2012年5月12日,被害人謝某某在常平鎮某海鮮城消費,並在結賬時將一張中國建行銀行卡交給服務員黃某某。此時,黃某某稱POS機有故障,誘使謝某某將密碼寫在消費單上,後黃某某便將銀行卡和寫有密碼的結賬單交給鄧某某。當時黃某某與鄧某某在房間的備餐間裏,由黃利用身體擋住謝某某等人視線,鄧拿出隨身攜帶的讀卡器盜取謝革某銀行卡信息,並記下銀行卡的尾數及密碼。同年5月15日,鄧某某將讀卡器及銀行卡尾數、密碼交給“強哥”複製銀行卡。
5月20日,謝某某發現其銀行卡在中國建設銀行茂名分行電白支行東海分理處被取走現金16700元,5月21日,公安機關在常平鎮某海鮮城將黃某某、鄧某某抓獲歸案,並當場在黃某某身上繳獲讀卡器一臺。
●第二種犯罪方法:利用信用卡“無磁無密”支付方式在互聯網購物後變賣套現
目前,有的銀行鍼對信用卡網絡支付開設“無磁無密”支付方式,即不用刷卡、不檢驗密碼,只需輸入信用卡卡號、卡後三位數驗證碼、卡片有效期等卡面信息,並提供身份證號碼、手機號碼便可以完成支付。不法分子通過非法渠道購買他人信用卡信息後,在互聯網支付平臺註冊賬戶,通過“無磁無密”支付方式用他人信用卡對賬戶進行充值,然後在網店購物,再將購得的物品變賣套現。
2010年8月,犯罪嫌疑人金某購買一臺高抗磁卡讀寫機後,伺機盜刷信用卡套現。金某、王某通過QQ以每條80至100元的價格購得4條廣發行信用卡客戶信息後,在購物網站籬笆網上以自己的手機號碼註冊支付賬戶,利用信用卡“無磁無密”支付方式,從上述4張信用卡向其支付賬戶充值人民幣41000元,並用充入其賬戶的資金購買了消毒櫃、水龍頭等建材一批,然後將建材低價銷售獲得人民幣3620元,二人平分。3月3日,公安人員在成都市抓獲金某。